Som eiendomsmeglingsforetak er vi p&aring;lagt &aring; innhente opplysninger fra kundene v&aring;re. Det er fordi myndighetene har p&aring;lagt eiendomsmeglerforetak &aring; gjennomf&oslash;re kundetiltak. Vi innhenter opplysninger blant annet fordi vi m&aring; vite at kundene v&aring;re er den de sier de er, og vi m&aring; vite hvor pengene deres kommer fra. Opplysningene skal sikre at vi har god kunnskap om kundene v&aring;re.
Disse pliktene f&oslash;lger av hvitvaskingsreglene, som gjelder for hele eiendomsmeglingsbransjen. Bransjen har nemlig en plikt til &aring; forebygge og avdekke hvitvasking og terrorfinansiering. Det samme gjelder en rekke andre akt&oslash;rer som h&aring;ndterer verdier for andre, for eksempel banker og andre finansinstitusjoner.
Som kunde kan det v&aelig;re greit &aring; vite litt om bakgrunnen for at du blir bedt om &aring; oppgi personopplysninger eller annen informasjon og &aring; vise legitimasjon. Her har vi samlet sp&oslash;rsm&aring;l og svar som vi ofte ser at v&aring;re kunder lurer p&aring;. Hvis du ikke finner svaret du leter etter, kan du kontakte eiendomsmegleren din, s&aring; vil vedkommende hjelpe deg.
 Hvorfor sp&oslash;r eiendomsmegleren min etter legitimasjon? Som eiendomsmeglerforetak er vi p&aring;lagt &aring; innhente opplysninger fra kundene v&aring;re for &aring; bekrefte kundens identitet. Dette gj&oslash;res blant annet ved elektronisk signering eller &aring; be om fremvising av gyldige legitimasjon. DNB Eiendom m&aring; vurdere om dokumentasjon, data eller informasjon kunden har oppgitt er tilstrekkelig for &aring; bekrefte kundens identitet.
Form&aring;let med innhentingen er bl.a. &aring; sikre at kundene v&aring;re ikke utsettes for &oslash;konomisk kriminalitet og for &aring; forhindre hvitvasking og terrorfinansiering.
Hvorfor stiller eiendomsmegleren personlige sp&oslash;rsm&aring;l om min &oslash;konomi eller mine transaksjoner?
Alle eiendomsmeglerforetak er forpliktet til &aring; ha god kunnskap om alle sine kunder, dette gjelder b&aring;de privat- og bedriftskunder. Vi trenger kunnskap om hva v&aring;re kunder vil bruke kundeforholdet sitt til, hvilke tjenester kunden har behov for og hvor kundens midler kommer fra. I den forbindelse kan DNB Eiendom ha behov for &aring; innhente informasjon om blant annet inntekt, gjeld og hvor oppsparte midler kommer fra.
Som eiendomsmeglerforetak er vi nemlig n&oslash;dt til &aring; vurdere om kundeforholdet har et legitimt og naturlig form&aring;l. Vi &oslash;nsker ikke &aring; mistenkeliggj&oslash;re noen, men god kunnskap om v&aring;re kunder bidrar &aring; hindre at v&aring;re tjenester eller eiendomstransaksjoner misbrukes til hvitvasking, terrorfinansiering eller annen &oslash;konomisk kriminalitet.&nbsp;
Eiendomsmeglerforetak kan ogs&aring; ha en plikt til &aring; sp&oslash;rre kunder om bakgrunnen for transaksjoner og midler som inng&aring;r i transaksjonen. Dette betyr ikke at vi mistenker at noe er galt, men som foretak har vi plikt til &aring; f&oslash;lge opp kundene v&aring;re. Av og til vil det f&oslash;re til at vi f.eks. sp&oslash;r om transaksjoner. Ofte er forklaringen helt naturlig, kundene v&aring;re kan f.eks. ha arvet penger eller solgt eiendom. Da vil vi ofte be om dokumentasjon, siden det er at lovkrav at vi kan dokumentere at vi har fulgt opp kundens bruk av tjenestene v&aring;re.&nbsp;
 Hvorfor sp&oslash;r eiendomsmegleren min om jeg er en politisk eksponert person (PEP) eller n&aelig;rst&aring;ende til en politisk eksponert person?
Som eiendomsmeglerforetak er vi p&aring;lagt &aring; f&oslash;lge ekstra godt med p&aring; personer som har eller har hatt h&oslash;ytst&aring;ende verv eller stillinger, ofte omtalt som politisk eksponerte personer (PEP). Dette skyldes at personer som innehar h&oslash;ytst&aring;ende politiske verv eller andre lignende posisjoner internasjonalt er ansett som en risikogruppe n&aring;r det gjelder hvitvasking. Det samme gjelder for personer som er n&aelig;rt familiemedlem eller kjent medarbeider (&laquo;n&aelig;rst&aring;ende&raquo;) til en PEP. Bakgrunnen er at personer i slike stillinger kan v&aelig;re i en posisjon der korrupsjon kan forekomme. Det er alts&aring; et lovkrav &aring; unders&oslash;ke om kunder er politisk eksponerte personer eller er i familie med en slik person.
Det at du er PEP har i utgangspunktet ikke noe &aring; si for muligheten til &aring; etablere kundeforhold, men vi er lovp&aring;lagt &aring; gjennomf&oslash;re forsterkede kundetiltak ved etablering og oppf&oslash;lgning av slike kundeforhold.
 Hvorfor krever eiendomsmegleren min at jeg m&aring; identifisere meg p&aring; nytt? Eiendomsmeglerforetak har plikt til &aring; gjennomf&oslash;re l&oslash;pende kundetiltak. I den forbindelse kan det v&aelig;re slik at megler p&aring; nytt m&aring; be om identifikasjonsdokumenter, f.eks. ved fornyelse av oppdrag eller innhenting av ny e-takst.
 Kan eiendomsmegleren min kreve kopi av pass eller andre gyldige legitimasjonsdokumenter?
Som eiendomsmeglerforetak er vi pliktig til &aring; oppbevare kopi av v&aring;re kunders pass eller annen gyldig legitimasjon. Vi er nemlig p&aring;lagt &aring; kunne dokumentere at vi kjenner v&aring;re kunder, og at vi har bekreftet kunders identitet. Vi kan derfor ikke tilby tjenester til kunder som ikke har identifisert seg i tr&aring;d med kravene i hvitvaskingsloven.
Eiendomsmeglerforetakene er p&aring;lagt etter hvitvaskingsregelverket &aring; registrere og lagre opplysninger og dokumenter som bekrefter kundens identitet. Derfor er det ikke tilstrekkelig at kunden har v&aelig;rt DNB-kunde over flere &aring;r, eller at en ansatt hos oss kjenner kunden privat.
 Hva skjer hvis jeg ikke gir eiendomsmegleren min opplysningene de ettersp&oslash;r?
Som eiendomsmeglerforetak har vi plikt til &aring; kjenne kundene v&aring;re, og dette krever at vi innhenter en rekke opplysninger. Som kunde vil du bli etterspurt informasjon som trengs for &aring; etablere et kundeforhold til DNB Eiendom. Dette gjelder b&aring;de oppdragsgivere og kj&oslash;pere.
Der kunden ikke &oslash;nsker &aring; gi fra seg informasjonen som ettersp&oslash;rres, kan eiendomsmeglerforetaket v&aelig;re forpliktet til &aring; nekte &aring; etablere kundeforholdet eller avvikle kundeforholdet.
 Kan eiendomsmeglerforetaket politianmelde meg?
Som foretak er vi forpliktet til &aring; f&oslash;lge med p&aring; kunders transaksjoner og andre aktiviteter for &aring; kunne avdekke hvitvasking eller terrorfinansiering. Hvis DNB Eiendom oppdager en transaksjon som fremst&aring;r som uvanlig eller mistenkelig, m&aring; vi unders&oslash;ke saken n&aelig;rmere.&nbsp;
Du kan som ledd i v&aring;r l&oslash;pende oppf&oslash;lging av kunder f&aring; sp&oslash;rsm&aring;l fra oss om hvor pengene kommer fra eller bakgrunnen for hvorfor det er andre enn kunden som innbetaler eller skal motta penger. Ofte vil en forklaring fra kunden v&aelig;re tilstrekkelig for oss, og vi vil ikke rapportere eller anmelde transaksjoner som vi etter kundens forklaring forst&aring;r ikke har tilknytning til hvitvasking eller terrorfinansiering.&nbsp;
Dersom vi etter n&aelig;rmere unders&oslash;kelser mener at det er forhold som gir grunnlag for mistanke om hvitvasking eller terrorfinansiering, er vi lovp&aring;lagt &aring; oversende opplysninger til &Oslash;kokrim. &Oslash;kokrim kan p&aring; foresp&oslash;rsel be oss om &aring; oversende flere opplysninger om de finner det n&oslash;dvendig.
At eiendomsmeglerforetak oversender opplysninger til &Oslash;kokrim p&aring; grunn av reglene i hvitvaskingsloven, er ikke det samme som en politianmeldelse. Slike opplysninger er etterretningsinformasjon &Oslash;kokrim kan benytte i sitt arbeid mot &oslash;konomisk kriminalitet.&nbsp;
&nbsp;

Hvorfor får jeg så mange spørsmål fra DNB Eiendom?

- Flere lurer på hvorfor de får så mange spørsmål fra oss i forbindelse med boligsalg, sier, Annicken Bjarøy Tollan, fagansvarlig i DNB Eiendom. Her får du svaret.